4 способа предотвращения мошенничества с подарочными картами

4 способа предотвращения мошенничества с  подарочными картами 4 способа предотвращения мошенничества с  подарочными картами

Для продавцов подарочные карты могут быть орудием для дорогостоящей кражи и мошенничества в отношении своих клиентов и магазина. National Retail Foundation в ходе недавнего опроса  обнаружили, что 78 процентов представителей розничной торговли стали жертвами мошенничества с подарочными картами. Интересно, что занимаются мошенничеством с подарочными картами либо  профессиональные воры, либо сотрудники магазина, желающие подзаработать дополнительные наличные деньги, а не случайные магазинные воры. Каждый день воры придумывают новые способы использования подарочных карт с целью кражи, поэтому торговцы должны быть начеку для предотвращения мошенничества.

Вот четыре шага, которые торговцы могут совершить  в качестве профилактики:

 1. Приглядывайте за  стеллажами с подарочными картами.

Повреждение карты с помощью кражи номера или сцарапывания защитной полосы является распространенной формой мошенничества с  подарочными картами. «Держите ваши подарочные карты в местах, где продавцы смогут следить за клиентами, чтобы убедиться, что никто не повреждает карты», -  говорит Брайан Райли, старший директор по исследованиям CEB TowerGroup's Retail Banking practice. «Убедитесь, что на всех картах есть защитная полоса,  скрывающая номер от кражи». Поскольку воры часто крадут номера подарочных карт, которые еще не продавались, контролируйте через свой сайт наличие чрезмерных запросов карт, которые ещё не были активированы. Он также рекомендует видео-мониторинг стеллажей с подарочными картами тех углов, где продавцы не смогут увидеть.

2. Поднять красный флаг при жалобах на нулевой баланс.

Если несколько клиентов жалуются, что они получили подарочные карты с нулевым балансом, то возможно у вас есть сотрудники, заменяющие подарочные карты клиентов  картами с нулевым остатком в регистре, так как зачастую это кража, совершенная своими. Терри Махер, главный юрисконсульт сети известных Prepaid Card Association, говорит, что это распространённое мошенничество, сотрудник регистрирует покупку подарочной карты в одном регистра, а затем использует подарочную карту, чтобы купить вторую подарочную карту в отдельном регистре. «Сотрудник затем аннулирует покупку первой подарочной карты после того, как вторая карта была активирована», -  говорит Махер.

Он рекомендует настроить ваш процесс покупки карт так, чтобы карта активировалась только после того, как зарегистрируется продажа, и деньги окажутся в реестре. Если вы используете систему терминалов для производства платежей в местах совершения покупок, пометьте все недействительные подарочные карты для ежедневного анализа со стороны руководства, чтобы убедиться, что  мошеннические операции не проводятся. Он предлагает использовать видеонаблюдение в области кассового аппарата, чтобы контролировать сотрудников, а также хранить все используемые подарочные карты в безопасном месте, чтобы они не оказались в руках мошенников.

3. Нет идентификации, нет возврата.

Воры, часто называемые "ускорителями", иногда возвращают украденные товары в обмен на подарочные карты. Создайте чёткую систему возврата, например, обязательные требования идентификации, и признавайте возврат только в течение определенного периода времени. Кристофер Макгарти, основатель National Anti-Organized Retail Crime Association, рекомендует вводить информацию о всех возвратах в базу данных для отслеживания клиентов, которые возвращают большие объемы, возвращают в разные магазины или возвращают большое количество одинаковых предметов.

4. Сравнивайте количество активированных подарочных карт с количеством проданных.

Каждую неделю проверяйте отчёт, предоставленный оператором ваших подарочных карт, чтобы сравнить количество активированных карт с количеством карт, которое ваш терминал или регистр зарегистрировал, как проданные. Если вы заметили большое расхождение, то ваши сотрудники, возможно,  выключают регистр после активации подарочной карты.

 

говорит Махер«Если сделать это в нужное время, то карта активируется, но не будет никаких доказательств того, что карта была продана»